Голова Департаменту банківського нагляду Нацбанку Наталія Дегтярьова опинилася в епіцентрі цілої низки корупційних скандалів. Її журналісти викрили у лобіюванні російського бізнесу в Україні, історія потрапила до європейських видань. На слуху історії з «Альфа-Банком», банком «Альянс» та букмекерською конторою 1xBet, що розкрилися, але є й низка інших, які «прославили» чиновницю з обойми Кирила Шевченка.
Шахрайство та російський слід в українських банках
Наталія Дегтярьова дісталася новому керівництву НБУ у спадок від Кирила Шевченка, якого НАБУ розшукує за підозрою у розкраданні державних коштів. Департамент банківського нагляду – це одна з головних годівниць у Нацбанку з багатьма важелями впливу на фінустанови. Співрозмовники у регуляторі стверджують, що Шевченко досі зберігає вплив у НБУ та отримує свою частку, наприклад, за кришування банків-пустушок та банків з російським капіталом, які взагалі не повинні працювати в Україні.
До речі, якщо зараз, на тлі корупційних скандалів в українській владі, НАБУ захоче перевірити фінансовий сектор країни, крім НБУ слідчим варто заглянути до «Укргазбанку», там теж заправляють люди Шевченка – голова правління Кравець та його перший заступник Дубровін.
Також необхідно перевірити, що відбувається у банку «Альянс». Днями «Укренерго» відсудило у банку «Альянс» 1,11 млрд грн за позовом про невиконану банківську гарантію на забезпечення зобов’язань «Юнайтед Енерджі» за договором купівлі електроенергії. Реальним власників «Альянсу» є олігарх-втікач Дмитро Фірташ, а сама установа існує виключно для прокручування різноманітних схем на фінансовому ринку. Наприклад, махінацій із банківськими гарантіями.
Історія з «Укренерго» – це історія того, як Фірташ, Коломойський та Шевченко з Дегтяревою хотіли «кинути» державу на мільярд, але війна та НАБУ зі справою проти екс-голови НБУ внесли корективи. «Альянс» не повинен був видавати цю гарантію, оскільки капітал банку на момент операції становив 610 млн грн, відповідно, максимальний розмір гарантії не міг перевищувати 750 млн. В наявності спотворення звітності та порушення нормативів. Саму гарантію банк навіть не відобразив у балансі.
Коли після виграшу апеляції «Укренерго» (до двох місяців) спише свої 1,1 млрд грн і кошти клієнтів підуть держкомпанії, «Альянс» залишиться фактично банкрутом. Тут клієнтам варто було б задуматися про свої вкладення. Банк має 9,9 млрд грн цілком реальних зобов’язань, а ось з активами біда. Хоча на папері вони становлять 11,1 млрд грн, але за фактом одразу 3 млрд грн із 5 млрд кредитного портфеля існує у вигляді беззаставних кредитів компаніям Фірташа, які він не повертатиме. “Альянс” чекає доля банків “Надра” та “Родовід”, які олігарх випатрав за такою ж схемою. Неминуча банкрутство «Альянсу» коштуватиме ФГВФО 2,5 млрд грн у вигляді погашення вкладів фізосіб.
Про махінації за участю банку Фірташа на ринку ходять легенди. Наприклад, НАК у своїх документах окремо вказує на те, що не приймає банківські гарантії від банку «Альянс».
Вже після початку війни Фірташ із благословення НБУ «кинув» на гроші сільгоспвиробників, зірвавши їм посівну. Більше деталей у цій статті , але якщо коротко – це було справжнє мародерство під час російської агресії. Постраждалі розповідають, що у банку «Альянс» у змові з Ostchem реалізували схему – кредит аграріям під купівлю добрив у азотних компаній олігарха через прокладки. Забезпеченням кредитів стала сільгосптехніка виробників. Навесні 2022-го аграрії, звичайно, не дочекалися жодних добрив, а їхні гроші пішли на рахунки фірм-прокладок. Одна з агрокомпаній зазнала збитків на 200 млн грн, є десятки інших подібних випадків.
У послужному списку «Альянсу» є гірші справи – відмивання коштів, фінансування терористів на Донбасі, виведення коштів до Росії в колаборації з Global Money . Максимум, на що спромоглася Дегтярьова – символічні штрафи.
Ще одна фінустанова, яка обслуговує транзакції заборонених видів діяльності – ConcordBank. Він у вересні 2021 року потрапив під санкції США за роботу із російським криптообмінником SUEX. Через ConcordBank здійснювалися платежі російських громадян для найбільшої платформи продажу наркотиків Hydra, оборот якої в Росії становить не менше 1,5 млрд євро на рік. Під тиском влади США НБУ оштрафував «Конкорд» на 60 млн. грн. за легалізацію «брудних» грошей. Проте Дегтярьова врятувала банк від ліквідації.
У січні стало відомо про її заступництво роботі російської букмекерської контори 1xBet в Україні. Під виглядом європейської компанії росіяни зайшли на український ринок навесні 2022 року у розпал повномасштабного вторгнення Росії. Досить швидко журналісти знайшли зв’язок букмекера зі спецслужбами РФ, 1% від прибутку компанія перераховувала на лікування солдатів армії РФ.
Але Дегтярьова та її департамент заплющували очі на ці факти, поки кейс не потрапив на стіл президента Володимира Зеленського, і той наклав санкції проти партнера 1xBet латвійської компанії Royal Pay Europe. На українських рахунках компанії було заморожено 3,2 млрд. грн.
Ще один публічний скандал за участю Дегтяревої розгорівся з приводу роботи російського Альфа-Банку (Sense Bank) в Україні під час війни. Економіст Борис Кушнірук вважає, що цей факт дискредитує президента та керівництво НБУ. Він стверджує, що Дегтярьова пов’язана з Альфа-Банком як мінімум з 2018 року. Департамент банківського нагляду не звертає уваги виведення коштів з банку перед можливої націоналізацією. За минулий рік з Альфа-Банку пішло 65% коштів корпоративних клієнтів і близько 25% коштів фізичних осіб, а відтік капіталу до осені прискорився майже вдвічі – до 7 млрд грн на місяць.
«Інсайдер UA» повідомляє, що частина виведених коштів із Sense Bank могла піти на підтримку російської армії .
«Не помічає» Дегтярьова та роботу в Україні банку підсанкційного російського олігарха Євгена Гінера. Слідство встановило зв’язок між Гінером та корпорацією «Ростех», яка постачає зброю та боєприпаси для російської армії. Однак PIN Bank належав олігарху до кінця осені 2022 року, а зараз лише формально передано в управління державі . Аналогічна ситуація із ще одним російським банком в Україні – “Форвард Банк”. Він належав групі “Російський Стандарт” Рустама Таріко, зараз в управлінні держави. Проте колишні власники банків досі зберігають вплив на фінустанови через менеджмент, що залишився на своїх місцях.
«У НБУ працює агентура ворога»
Європейське видання uropennews , яке присвятило велику статтю роботі російських фінансових установ в Україні, зазначає, що діяльність Дегтяревої загрожує національній безпеці України. «Робота росіян на фінансовому ринку України була схвалена головою НБУ Шевченка, і Дегтярьова є його ставленицею та куратором напряму», – пише видання.
Журналіст Назар Приходько подав заяву до Служби безпеки України про скоєння Дегтярьової злочину. «Якщо СБУ підтвердить факти заступництва 1xBet, то під час воєнного стану дії Дегтярьової коштуватимуть їй не лише посади», – додає фінансовий журналіст Сергій Лямець.
«Поки Україна робить титанічні зусилля у військовій та дипломатичній сферах, насилу бореться за підтримку новітньою зброєю, майже безіменні гноми підривають цей процес зсередини, забезпечуючи роботу російського фінансового сектора в Україні під час війни», – вважає економіст Борис Кушнірук.
Журналісти та експерти називають Дегтярьову одним із численних агентів Росії в українській владі.
Журналіст Назар Приходько припускає, що Дегтярьова була завербована росіянами ще до революції 2014 року, коли працювала в «Промінвестбанку», який належав російському державному ВЕБ, відомому як «банк Путіна».
«НБУ – це орган, який забезпечує фінансову безпеку країни. Але є прямі свідчення, що у цьому органі працює агентура ворога», – зазначає волонтер Олександр Аронець . Він зазначає, що Дегтярьова була обізнана, хто стоїть за букмекером 1xBet, і що компанія фінансує російську армію, але не припинила її діяльність. «У мене є лише одна теорія – агент був завербований давно і систематично отримував оплату за свої зрадницькі послуги. Правоохоронці зможуть знайти та задокументувати рахунки, а також з’ясувати обсяги коштів», – додає Аронець.
Обсяги ці давно не секрет. Західні ЗМІ називають суму 50 тис. дол . готівкою на місяць з кожної фінустанови. 2021 року Дегтярьова 30 разів вносила зміни до своєї податкової декларації, ставши мільйонером.