До вашої уваги традиційна рубрика «Вечірній КРАІЛ», у якій ми продовжуємо підшивати публічні сторінки кримінальної справи проти цього відверто злочинно-корупційного угрупування.
Саме руками КРАІЛ і їхніх «спільників» ідея легалізації грального бізнесу в Україні перетворилась у корупційний інструмент збагачення, виводу та відмивання коштів. Саме через їхні дії, бізнес, який в світі є цивілізованим та прозорим, став токсичним, злочинним і ще й частково контрольований ворогами.
Політичне рішення про ліквідацію КРАІЛ, реалізацію десятка кримінальних справах проти цього ОЗГ та перезавантаження грального бізнесу вже прийнято, але питання в тому, як побудувати нову систему, щоб не повторити шлях КРАІЛ. Але це вже тема іншого матеріалу.
Сьогодні ми показуємо чергову схему збагачення керівництва комісії.
Мабуть, уважний читач помітив, що і в декларації Євгена Яхнія, і в платіжках на його дружину ФОП Лілія Яхній фігурує компанія «Ікс Пей Груп».
Яхній Євген декларує дохід від неї, а його дружина надає їм «послуги з дизайну» на сотні тисяч гривень.
Як я вже писав, «Ікс Пей Груп» – це технологічний оператор платіжних послуг власником якого, до моменту призначення в КРАІЛ, був сам Євген Яхній який, перед заходом в КРАІЛ де-юре вийшов. Але де-факто – це його компанія досі.
А тепер пояснюю, яку роль «Ікс Пей Груп» відіграє в побудованій Яхнієм і Рудим у КРАІЛ корупції.
На сьогоднішній день процес еквайрингу (тобто прийому безготівкових платежів) онлайн-казино, працює в основному через 2 банківські установи.
Це державний Сенс Банк і приватний МТБ Банк.
Цікавий тут саме МТБ Банк, який, обслуговуючи гральні платежі, не має власного процесингу.
Його для них, цілком офіційно, забезпечує – компанія Яхнія «Ікс Пей Груп». Це відображено на їх сайті.
Тобто, компанія члена КРАІЛ Євгена Яхнія забезпечує прийом гральних грошей гравців, які грають в онлайн-казино регулювання роботи, яких забезпечує сам Яхній. Виглядає неймовірно, але це факт.
Але ще більш дивним є те, що саме МТБ банк, який не має власного процесингу і який залежний від «Ікс Пей Груп», стає разом із державним Сенс Банком головним у прийомі гральних платежів.
МТБ взагалі дуже дивний. Наприклад, для обміну даними з платіжними системами Visa/Master він використовує процесинг банку ПУМБ.
Але справа в тому, що для обміну інформацією з ПУМБом також необхідно мати специфічне програмне забезпечення, якого у МТБ теж немає, тому він і використовує для цього послуги «ІКС ПЕЙ ГРУПП» Євгена Яхнія.
Слідкуєте за логікою?
Для того, щоб підключитися до МТБ і почати обмін даними з процесингом ПУМБу, казино або ж фінансова компанія повинні пройти технічну інтеграцію з компанією ІКС ПЕЙ. Але, якщо ти не домовився з Яхнієм, то процес інтеграції буде довгим і дуже бюрократичним.
При цьому МТБ Банк платить компанії «ІКС ПЕЙ ГРУПП» винагороду за цю техніку та послуги.
Джерела в банківському секторі переконують, що розподіл грошей за обслуговування платежів гравців з кожної ставки виглядає приблизно так.
1. Казино платить комісію «Даймонд Пей» Максима Сігалова у розмірі десь 1,8-2,2 %
2. «Даймонд Пей» залишав 0,3-0,5 % собі та 1,5-1,7 платив МТБ Банку
3. МТБ платив ПУМБу за процесинг приблизно 0,1 %
4. МТБ сплачував інтерчейндж (платіж на користь систем Visa/Master) десь у розмірі 0,9-1,2 %. Тому, прибуток МТБ складав десь 0,5 %
5. Далі, з цих 0,5% МТБ віддає 0,3% компанії Яхнія «Ікс Пей Груп».
Тобто, Яхній у нас на гральних грошах сидить із двох боків. З одного боку прийом здійснював його партнер Максим Сігалов та «Даймонд Пей», під яку Рудий та Яхній загнали 70% ринку. А з іншого боку, через МТБ Банк, Яхній присмоктався на 0,3% від платежів вже через свою ТОВ «Ікс Пей Груп».
З кожної ставки, яка йшла через МТБ Банк, компанія Яхнія отримувала (і отримує сьогодні) 0.3%
І це навіть вже не про корупцію, або використання службових повноважень. Це тупо про «загон» грального ринку під себе.
Там, до речі, власник «Даймонд Пей» Сігалов в коментарях до мого посту обіцяв розказати всім про корупцію в НБУ по цій темі. Дуже чекаємо, адже без «даху» з боку регулятора такі ланцюжки тупо не можливі.